Le rôle du courtier en assurances n’est plus le même. Désormais, les intermédiaires avertis misent sur l’expertise, la rapidité et le respect des obligations réglementaires pour offrir la meilleure protection aux clients. Ils mobilisent les meilleures ressources pour dénicher le meilleur contrat, ce qui est un grand défi. Heureusement, les meilleurs outils améliorent l’efficacité opérationnelle et la qualité du service.
Centraliser la comparaison des offres pour un choix éclairé et rapide
L’activité du courtier nécessite de nombreuses recherches. Désormais, la stratégie de qualité consiste à interroger simultanément tous les partenaires depuis une seule interface. Les outils centraux affichent en quelques secondes les tarifs et les garanties des contrats proposés. Ainsi, vous accédez à une vue comparative complète, synthétique ou détaillée. Cette dernière offre un panorama précis des options.
Concrètement, vous ajustez la recherche grâce à des filtres basés sur le budget ou les besoins de couverture du client. Cette approche garantit la pertinence de la proposition et le respect du devoir de conseil, document essentiel généré automatiquement par le système. Vous pouvez utiliser aussi le comparateur d’assurance pour courtiers pour gagner du temps précieux dans votre travail au quotidien. Avec les outils modernes, il est plus facile d’analyser les contrats sous différents angles :
- vue synthétique ;
- vue détaillée par offre ;
- ou encore vue comparative en côte à côte.
Cette méthode simplifie grandement l’identification des contrats les plus pertinents pour le client, ce qui assure une meilleure adéquation entre le besoin et la couverture.
Simplifier la souscription et la gestion administrative des contrats
Les courtiers d’assurance interviennent sur différents projets comme la vente. Bien sûr, l’acte de vente ne s’arrête pas à la sélection du contrat. Il inclut aussi des étapes administratives importantes. L’outil central facilite la souscription en face à face ou à distance à travers la signature électronique. Surtout, il vous permet de gérer la résiliation des contrats antérieurs du client. La gestion combinée de la souscription et de la résiliation réduit considérablement le taux de perte de clients.
Sur votre interface personnalisée, vous éditez facilement les lettres de résiliation et les mandats de courtage. Vous pouvez les envoyer par courrier recommandé électronique directement. De plus, tous les actes de gestion ultérieurs comme le suivi des réclamations ou la récupération d’attestations s’opèrent depuis la fiche client. Ce suivi centralisé offre une vision à 360 degrés des meilleurs produits du client, ce qui permet de planifier des actions commerciales pertinentes au meilleur moment.
Développer la relation client par le multi-équipement
Devenir l’interlocuteur privilégié du client pour l’ensemble de ses besoins d’assurances est un enjeu capital. Pour fidéliser vos clients, passez par le multi-équipement. C’est en effet un levier essentiel dans le contexte actuel de droit de résiliation infra-annuelle. Avec ce système, vous pouvez tarifer plusieurs fois une douzaine de produits d’assurances différents qui couvrent la santé, la prévoyance, l’emprunteur, l’auto, et plus encore.
Pour profiter de cette option, utilisez les filtres de recherche multicritères. Ainsi, vous identifiez rapidement les opportunités d’affaires et générez des listes d’appels ou des actions commerciales ciblées.
